融通基金作为国内专业资产管理机构，历经二十载深耕，专注于财富管理领域，其核心业务涵盖公募基金、专户理财等多元产品线，覆盖权益、固收、量化等多个投资方向，可满足不同风险偏好的个人及机构投资者需求，凭借扎实的投研体系与合规稳健的运营理念，公司在行业内积累了良好口碑，始终以专业之力为客户定制财富解决方案，领航财富管理新征程，助力客户实现资产的保值与增值。
在中国资产管理行业波澜壮阔的发展画卷中，总有一些身影始终坚守初心，以专业为笔、以责任为墨，书写着与时代同频共振的财富管理篇章，融通基金管理有限公司（以下简称“融通基金”）便是其中的典型代表，自2001年成立以来，这家植根深圳、布局全国的老牌基金公司，凭借深厚的投研底蕴、多元化的产品矩阵、贴心的客户服务以及坚定的社会责任担当，逐步成长为国内资管行业的中坚力量，为数百万投资者实现了财富的稳健增值,也为行业的高质量发展贡献着独特的融通智慧。
廿载征程：从行业拓荒者到稳健领航者
2001年，中国基金行业正处于萌芽期，资本市场的规范化进程刚刚起步，就在这一年，融通基金在深圳应运而生，成为国内首批成立的基金管理公司之一，公司由中国诚通控股集团有限公司旗下的诚通资本管理有限公司与新时代证券股份有限公司共同出资设立,强大的股东背景为其奠定了坚实的发展根基。
成立之初，融通基金便以“为投资者创造长期价值”为使命，开启了在资管领域的探索之路，2002年，公司发行首只开放式基金——融通新蓝筹，凭借稳健的投资风格和良好的业绩表现，迅速获得市场认可，为公司积累了之一批忠实客户，此后，融通基金紧跟行业发展步伐，不断拓展业务边界：2003年推出国内首只跟踪深证100指数的指数基金——融通深证100，成为指数化投资的先行者；2007年布局专户理财业务，为机构客户提供定制化财富管理服务；2015年在行业内率先推进市场化改革，实施股权激励计划，吸引并留住了一大批优秀投研人才；2020年以来，积极布局养老金、公募REITs等新兴领域,全面覆盖居民财富管理的多元化需求。
经过二十余年的深耕，融通基金已从最初的“拓荒者”成长为“稳健领航者”，截至2024年6月，公司管理资产规模超2500亿元，旗下涵盖权益、固收、指数、专户、养老金等各类产品近150只，服务客户数量突破500万户，凭借卓越的综合实力，融通基金多次荣获“金牛基金管理公司”“金基金·TOP公司奖”“明星基金公司”等行业权威奖项,成为投资者心中值得信赖的财富管理品牌。
投研核心：以基本面驱动，打造长期制胜的能力圈
在资管行业，投研实力是公司的核心竞争力，也是为投资者创造价值的根本保障，融通基金始终将投研能力建设放在首位，构建了一套“基本面驱动、投研一体化、长期主义导向”的投研体系,为产品业绩的稳健增长提供了坚实支撑。
（一）坚守价值投资，锚定长期收益
融通基金的投研团队始终坚持“价值投资、长期投资”的理念，拒绝短期投机，专注于挖掘具备核心竞争力、业绩确定性强的优质企业，无论是权益投资还是固定收益投资，都以基本面研究为核心，通过深入的行业调研和企业分析，判断资产的内在价值,寻找被市场低估的投资机会。
以权益投资为例，公司投研团队注重“自上而下”的宏观研判与“自下而上”的个股选择相结合，通过对宏观经济、政策导向、行业周期的深度分析，确定具备长期发展潜力的赛道；对赛道内的企业进行精细化研究，从商业模式、管理层能力、财务状况等多个维度筛选优质标的，这种投资理念使得融通基金旗下的权益产品在市场波动中展现出较强的韧性，例如融通行业景气基金，成立以来年化收益率超12%，多次在市场调整中跑赢同类产品,为投资者创造了可观的长期收益。
（二）投研一体化，激发团队协同效应
为了提升投研效率，融通基金构建了“投研一体化”的运作机制，打破了研究与投资之间的壁垒，公司拥有一支近百人的投研团队，覆盖宏观策略、行业研究、量化投资、固定收益等多个领域，其中大部分研究员具备5年以上行业研究经验,核心基金经理平均从业年限超10年。
在日常运作中，研究员不仅要为基金经理提供深度研究报告，还要参与投资决策的全过程，公司定期举办行业研讨会、投资策略会，研究员与基金经理共同探讨行业趋势和个股机会；研究员还会跟随基金经理进行实地调研，深入了解企业运营情况，确保研究成果能够及时转化为投资决策，这种紧密的协同机制，使得投研团队能够快速捕捉市场变化，及时调整投资策略,提升了投资组合的适应性和盈利能力。
（三）布局量化投研，赋能传统投资
随着金融科技的发展，量化投资成为资管行业的重要趋势，融通基金早在2010年便成立了量化投资团队，致力于将量化模型与传统基本面研究相结合，打造“基本面+量化”的投资体系。
量化团队通过构建多因子选股模型、风险控制模型等，对海量数据进行分析，筛选出具备投资价值的标的；将ESG因子、行业景气度等基本面指标融入量化模型，提升模型的准确性和稳定性，融通基金旗下有多只量化产品，例如融通量化多策略基金，凭借优秀的业绩表现，荣获“量化金牛基金”奖项，公司还利用人工智能、大数据等技术打造智能投研平台，辅助研究员进行行业分析和个股研究,大幅提升了投研效率。
产品矩阵：多元化布局，适配全生命周期财富需求
在居民财富管理需求日益多元化的今天，融通基金以客户为中心，构建了覆盖不同风险偏好、不同投资周期的产品矩阵,为投资者提供一站式财富管理解决方案。
（一）权益产品：聚焦核心赛道，挖掘成长价值
融通基金的权益产品线丰富多样，涵盖主动管理型基金、指数型基金、主题型基金等多个类别，主动管理型基金以基本面研究为核心，由资深基金经理掌舵，例如由邹曦管理的融通行业景气基金，聚焦周期成长领域，在能源、化工、高端制造等赛道挖掘投资机会；由何龙管理的融通健康产业基金，专注于医药生物行业,把握人口老龄化带来的投资机遇。
指数型基金方面，融通基金是国内指数化投资的先行者，旗下融通深证100指数基金是国内首只跟踪深证100指数的产品，成立以来累计收益率超500%，成为指数投资的标杆产品，公司还推出了融通创业板指数、融通中证500指数等产品，覆盖不同市场板块,满足投资者的多样化配置需求。
主题型基金方面，融通基金紧跟时代趋势，布局了ESG、科技创新、消费升级等热门主题，例如融通ESG责任投资混合基金，将ESG因子纳入投资决策，筛选具备良好社会责任的企业，在实现收益的同时践行可持续发展理念；融通科技创新基金，聚焦人工智能、半导体、新能源等前沿科技领域,挖掘具备核心技术的优质企业。
（二）固收产品：稳健为主，兼顾收益与流动性
对于风险偏好较低的投资者，融通基金打造了完善的固定收益产品线，包括纯债基金、一级债基、二级债基、货币基金等，纯债基金以国债、金融债、企业债等固定收益类资产为主要投资标的，追求稳定收益，例如融通债券基金，成立以来年化收益率超5%，净值波动较小,适合追求稳健收益的投资者。
二级债基则在配置债券资产的基础上，适当参与股票投资，在控制风险的前提下提升收益弹性，例如融通双利债券基金，通过“债券打底+股票增强”的策略，为投资者提供了平衡收益与风险的选择，货币基金方面，融通易支付货币基金流动性强、收益稳定,成为投资者日常现金管理的重要工具。
（三）创新产品：拥抱新机遇，拓展财富管理边界
随着资管行业的创新发展，融通基金积极布局新兴产品领域，满足投资者的个性化需求，在养老金领域，公司推出了多只养老目标基金，包括目标日期基金和目标风险基金，为投资者提供一站式养老投资解决方案，例如融通养老目标日期2035三年持有期混合基金，根据投资者的退休日期调整资产配置比例，随着退休日期临近逐步降低权益资产比例，实现“下滑曲线”策略,帮助投资者平滑养老投资风险。
在公募REITs领域，融通基金于2021年发行了融通招商蛇口产业园REIT，成为首批上市的产业园REITs之一，该产品投资于优质产业园资产，通过收取租金和资产增值实现收益，为投资者提供了参与不动产投资的新渠道，丰富了资产配置的选项，公司还布局了FOF产品，通过基金组合投资的方式，进一步分散风险,提升投资组合的稳定性。
客户服务：以用户为中心，打造陪伴式财富管理体验
在资管行业，客户服务不仅仅是产品销售，更是陪伴投资者成长、帮助投资者实现财富目标的过程，融通基金始终坚持“以用户为中心”的服务理念，构建了线上线下相结合的服务体系，为投资者提供专业、贴心的陪伴式服务。
（一）数字化服务：便捷高效，触达多元场景
为了满足投资者的线上服务需求，融通基金打造了官方APP、微信公众号、官网等多个数字化服务平台，提供基金交易、净值查询、资讯推送、投教内容等一站式服务，APP界面简洁易用，支持一键开户、快速交易、智能定投等功能,投资者可以随时随地管理自己的基金账户。
公司还利用大数据技术对投资者进行精准画像，根据投资者的风险偏好、投资周期、资产规模等信息，提供个性化的产品推荐和投资建议，对于风险偏好较低的投资者，APP会推荐固收类产品和养老目标基金；对于追求高收益的投资者,则会推荐权益类主题基金。
（二）投资者教育：赋能投资者，树立理性投资理念
投资者教育是财富管理的重要环节，融通基金高度重视投资者教育工作，通过多种形式帮助投资者树立理性投资理念，提升投资能力，公司成立了“融通学院”，定期举办线上直播、线下讲座、投资者沙龙等活动，邀请资深基金经理、投研专家分享投资知识和市场观点。
公司还在官方平台推出了“投教专栏”，发布通俗易懂的投资科普文章、视频，讲解基金投资基础知识、市场分析 、风险控制技巧等内容，针对不同年龄段的投资者，公司还开展了“走进高校”“走进社区”等专项投教活动，帮助年轻人树立正确的财富观念,引导中老年投资者理性投资。
（三）专属服务：定制化方案，满足个性化需求
对于机构客户和高净值客户，融通基金提供专属的定制化服务，公司设立了专户理财部，为机构客户量身定制投资方案，根据客户的风险承受能力、收益目标、投资期限等需求，构建个性化的投资组合，为企业年金客户提供养老金投资管理服务,为保险公司提供资产负债匹配的投资解决方案。
对于高净值客户，公司配备了专属的财富顾问，提供一对一的投资咨询、资产配置规划、家庭财富传承等服务，财富顾问会定期与客户沟通，根据市场变化和客户需求调整投资策略,确保客户的财富目标得以实现。
社会责任：践行ESG理念，传递金融温度
作为一家负责任的金融机构，融通基金始终将社会责任融入公司发展的全过程，践行ESG投资理念，积极参与公益事业,传递金融温度。
（一）ESG投资：推动可持续发展，创造长期价值
融通基金将ESG（环境、社会、治理）理念纳入投研体系，建立了完善的ESG投资框架，在投资决策中，公司不仅关注企业的财务指标，还注重评估企业的环境责任、社会责任和治理水平,优先选择ESG表现优秀的企业。
公司旗下有多只ESG主题基金，例如融通ESG责任投资混合基金、融通绿色低碳主题混合基金等，通过投资绿色能源、环保科技、社会责任企业等领域，推动可持续发展，公司还积极参与ESG行业标准制定,为行业的ESG发展贡献力量。
（二）公益事业：聚焦教育扶贫，助力乡村振兴
融通基金积极参与公益事业，聚焦教育扶贫领域，助力乡村振兴，公司发起了“融通爱心图书馆”项目，先后在贵州、云南、四川等多地乡村学校建立爱心图书馆，捐赠图书、书架等物资，为乡村儿童提供良好的阅读环境，截至2024年，该项目已覆盖近50所乡村学校,捐赠图书超10万册。
在疫情期间，融通基金积极履行社会责任，向疫情防控一线捐赠物资和资金，支持疫情防控工作；在河南水灾、四川地震等自然灾害发生时，公司也之一时间伸出援手,为受灾地区提供帮助。
（三）投资者保护：坚守合规底线，保障投资者权益
投资者保护是金融机构的核心责任，融通基金始终坚守合规底线，建立了完善的风险控制体系和投资者保护机制，公司严格遵守监管要求，规范基金运作流程，确保信息披露真实、准确、完整；加强投资者适当性管理，根据投资者的风险承受能力匹配相应的产品,避免投资者承担超出自身能力的风险。
公司设立了投资者投诉处理机制，及时处理投资者的投诉和建议，保障投资者的合法权益，通过多种方式，融通基金努力营造公平、公正、透明的投资环境,增强投资者的信任感。
未来展望：拥抱时代机遇，开启高质量发展新征程
站在新的历史起点，中国资管行业正迎来前所未有的发展机遇，随着居民财富的持续增长、资本市场的不断完善、金融科技的快速发展，资管行业将进入高质量发展阶段，融通基金将继续坚守初心，以专业为核心，以创新为动力，以责任为担当,开启高质量发展新征程。
（一）深化投研能力，打造核心竞争力
融通基金将继续深化投研能力建设，加强投研团队的专业化培养，提升基本面研究的深度和广度；进一步完善“基本面+量化”的投研体系，利用金融科技提升投研效率；加强对新兴行业和领域的研究，把握科技创新、绿色发展、消费升级等时代机遇,为投资者挖掘更多优质投资标的。
（二）创新产品布局，满足多元化需求
随着投资者需求的不断升级，融通基金将继续创新产品布局，推出更多符合市场需求的产品，在养老金领域，进一步完善养老目标基金产品线，为不同年龄段的投资者提供更精准的养老投资解决方案；在公募REITs领域，拓展资产类型，布局保障性租赁住房、基础设施等领域的REITs产品；在量化投资领域，推出更多创新型量化产品,满足投资者的多样化配置需求。
（三）提升服务体验，构建陪伴式生态
融通基金将进一步提升客户服务体验，利用金融科技打造更加智能、便捷的服务平台；加强投资者教育工作，通过多样化的形式赋能投资者；深化与客户的沟通交流，构建陪伴式财富管理生态,帮助投资者实现长期财富目标。
（四）践行社会责任，传递金融温度
融通基金将继续践行ESG理念，推动可持续投资发展；加大公益事业投入，聚焦教育、环保等领域，助力社会进步；加强投资者保护，坚守合规底线，保障投资者权益,传递金融温度。
廿载风雨兼程，融通基金始终与投资者同行，与时代共进，在未来的发展中，融通基金将继续以专业之力领航财富管理新征程，为投资者创造长期价值，为行业发展贡献力量,成为值得投资者信赖的财富管理伙伴。
